Nakon uspješnog završetka početne ponude udjela fonda, koja je trajala u razdoblju od 9. listopada do 7. studenog 2018. godine, dolarski fond Raiffeisen USD 2021 Bond – novi otvoreni investicijski fond s javnom ponudom pod upravljanjem Raiffeisen Invest d.o.o. –  ujedno i najveći dolarski fond na domaćem tržištu, započeo je s radom.

Ulazna i izlazna naknada u fond iznose 5%.

Fond Raiffeisen USD 2021 Bond je fond s dopijećem, prvi takve vrste u ponudi Raiffeisen Investa te je namijenjen ulagateljima koji su spremni uložiti sredstva na rok od 3 godine i traže ostvarivanje prinosa u američkom dolaru (USD).

Fond je denominiran u valuti USD te nastoji ostvariti ciljani prinos od 6% u USD u periodu od tri (3) godine (ciljana cijena 106 USD; 1,96% prosječni godišnji prinos).

Ulagatelji koji sredstva ne drže pune tri godine, odnosno do dospijeća Fonda, ne bi trebali očekivati ostvarivanje ulagateljskog cilja. Ulagatelji moraju biti spremni podnijeti umjerene fluktuacije vrijednosti udjela za vrijeme ograničenog trajanja Fonda i s tim povezane moguće gubitke u slučaju prijevremenog otkupa udjela.

Cilj će se nastojati postići konzervativnim ulaganjem preko 51% neto imovine Fonda u državne obveznice (obveznice Republike Hrvatske, drugih zemalja članica Europske unije i Sjedinjenih Američkih Država), pri čemu u posljednjih 18 mjeseci do dospijeća fonda udio instrumenata tržišta novca i depozita može biti veći od 49% neto imovine Fonda. S obzirom na strategiju upravljanja i karakteristike financijskih instrumenta u koje Fond namjerava ulagati fond Raiffeisen USD 2021 Bond je umjereno rizičan (SRRI 3).

Fondovi s dospijećem, odnosno tzv. Target Date fondovi, osnivaju se na točno određeni rok. Iako su na domaćem tržištu relativno novi, u svijetu su prisutni već dvadeset godina a predstavljaju jedno investicijsko rješenje koje odgovara različitim ulagateljima – onima s većom sklonošću riziku kao i onima s većom averzijom prema riziku. Naime, strategija fonda se mijenja na način da se prema dospijeću fonda ulaganja u rizičnije klase imovine postupno zamjenjuju ulaganjem u konzervativnije financijske instrumente s ciljem očuvanja prikupljenjih sredstava i zarađenog kapitala. Sredstva su ulagateljima dostupna u svakom trenutku, i prije dospijeća fonda (svakako je potrebno informirati se o izlaznoj naknadi).

Detaljnije informacije o fondu možete dobiti u svim RBA poslovnicama.

Svaki ulagatelj je dužan prije ulaganja upoznati se s Prospektom i Pravilima te Ključnim informacijama za ulagatelje.