Skip to main content
Tečajna lista Kontakt Poslovni centri i bankomati
Cash Management

Učinkovitije upravljanje likvidnošću i troškovima: Cash Management

Ako želite objediniti svoje financije i sa središnjeg mjesta upravljati likvidnošću svojih povezanih društava bez obzira na njihovo sjedište - upravo iz tog razloga kreirali smo posebne usluge platnog prometa.

Učinkovitije upravljanje likvidnošću

Centralizacija poslova riznice

Dinamičnije poslovanje

Jedna točka pristupa svim vašim računima

Troškovno racionalnije poslovanje

Korištenje pogodnosti grupne povezanosti

Naše usluge - podrška vašem poslovanju

Cash Management International

Cash Management International (CMI)

Usluga omogućuje centraliziranje poslovanja Riznice na razini čitave grupe. Jedna točka pristupa svim računima daje vam mogućnost da s jednog mjesta inicirate platne naloge te primate izvode za sve račune otvorene u Raiffeisen grupi i kod banaka partnera. Na raspolaganju vam je softverska aplikacija (CMI) ili web aplikacija (CMI@WEB).

Notional Pooling

Notional Pooling (NP)

Usluga povezivanja lokalnih eurskih transakcijskih računa istog klijenta ili računa vlasnički povezanih osoba s ciljem obračuna kamata na ukupni raspoloživi saldo po svim povezanim računima. Kod Notional Poolinga nema stvarnog (fizičkog) prebacivanja sredstava. Sredstva i dalje ostaju na računu što znači da su slobodna za raspolaganje, dok se stanja svih računa uključenih u NP zbrajaju (netiraju), a taj zbroj (netirano stanje svih računa) postaje osnovica za obračun kamata.

Poslovanje putem SWIFT mreže

Poslovanje putem SWIFT mreže

Bez obzira gdje se u inozemstvu nalazi vaša matična kuća i/ili Riznica pružamo vam mogućnost dostavljanja Izvadaka o stanju i promjenama po računu na inozemnu Banku prema vašim instrukcijama. Sukladno vašim instrukcijama izvršavamo i platne naloge zaprimljene putem SWIFT-a.

Poslovanje putem SWIFT mreže

Cross Border Cash Pooling

Predstavlja efektivni cash pooling u jednoj valuti koji omogućava dnevni transfer sredstava između lokalnog računa klijenta u Banci i Master računa u ino-banci radi optimizacije obračuna kamata. Ova usluga uključuje Cross Border Target Balancing, gdje je definiran ciljni iznos za prijenos, i Cross Border Zero Balancing, gdje se račun svodi na nulu na kraju dana.

Moglo bi vas zanimati

  • Održivo/ESG financiranje

    Održivo/ESG financiranje

    Održivo financiranje omogućava vam ulaganje u projekte s mjerljivim ESG učinkom, poput obnovljive energije i zelenog prijevoza, kroz atraktivne zelene kredite i obveznice. Kao tržišni lideri, pružamo podršku za prelazak na ugljično neutralne tehnologije, pomažući vam da ispunite ambiciozne ciljeve EU za klimatsku neutralnost do 2050.

  • Okvirni iznos zaduženja

    Okvirni iznos zaduženja

    Ako često trebate kratkoročno financiranje, ugovaranje okvirnog iznosa zaduženja idealno je rješenje za vaše poslovanje. Unutar odobrenog limita tijekom godine možete koristiti različite kratkoročne proizvode uz niže troškove, bržu realizaciju i uvjete prilagođene vašim potrebama.

  • faktoring

    Faktoring

    Ostvarite naplatu obavljenog posla odmah po isporuci - prodajom potraživanja prije roka dospijeća po računu.

Javite nam se