Menadžment
Ovlasti Uprave i Nadzornog odbora Banke uređene su mjerodavnim zakonskim propisima, Statutom Banke, Poslovnikom o radu Uprave i Poslovnikom o radu Nadzornog odbora.
Postupak imenovanja, odnosno izbora, kao i opoziva članova Uprave i Nadzornog odbora propisan je Zakonom o trgovačkim društvima, Zakonom o kreditnim institucijama, podzakonskim propisima te Statutom Banke.
Dužnosti, odgovornosti i ovlasti članova Uprave i Nadzornog odbora regulirane su Zakonom o kreditnim institucijama, Zakonom o trgovačkim društvima i detaljnije razrađene u Statutu Banke, odnosno Poslovnicima o radu predmetnih organa. Uprava se sastaje najmanje jednom tjedno, a Nadzorni odbor prema potrebi, ali najmanje jednom u kvartalu.
Uprava
U skladu s mjerodavnim zakonskim propisima te odredbama Statuta Banke, Uprava Banke sastoji se od najmanje tri člana koje, pod uvjetom ishođenja prethodne suglasnosti Hrvatske narodne Banke, imenuje Nadzorni odbor na vrijeme od najviše pet godina. Međutim, Nadzorni odbor može imenovati i veći broj, a najviše sedam članova uprave. Sastav, dužnosti i odgovornosti Uprave određeni su mjerodavnim zakonskim i podzakonskim propisima, Statutom, Politikom raznolikosti, Politikom vezanom uz uvjete i postupak procjene primjerenosti članova Uprave i nositelja ključnih funkcija u Banci, Pravilnikom o organizacijskom ustroju i Poslovnikom o radu Uprave.
Članovi Uprave Banke moraju udovoljavati uvjetima za obnašanje funkcije člana Uprave propisanim Zakonom o trgovačkim društvima, Zakonom o kreditnim institucijama te relevantnim podzakonskim propisima, globalnim pravilima definiranim na razini RBI Grupe i internim aktima Banke. Članovi Uprave moraju zajedno imati stručna znanja, sposobnosti i iskustvo potrebno za neovisno i samostalno vođenje poslova Banke, a posebno za razumijevanje poslova i značajnih rizika Banke.
Nadzorni odbor
Sukladno odredbama Statuta, Nadzorni odbor Banke ima sedam članova. Članove Nadzornog odbora, uz prethodnu suglasnost Hrvatske narodne Banke, bira Glavna skupština Banke na mandat u trajanju od četiri godine. Članovi Nadzornog odbora Banke moraju udovoljavati uvjetima za obnašanje funkcije člana Nadzornog odbora propisanim Zakonom o trgovačkim društvima, Zakonom o kreditnim institucijama te relevantnim podzakonskim propisima, globalnim pravilima definiranim na nivou RBI Grupe te internim aktima Banke.
Članovi Nadzornog odbora moraju zajedno imati stručna znanja, sposobnosti i iskustvo potrebne za neovisno i samostalno nadziranje poslova Banke, a posebno za razumijevanje poslova i značajnih rizika Banke.
Politika raznolikosti
Banka kao članica RBI Grupe primjenjuje grupne standarde raznolikosti pri odabiru članova Uprave i Nadzornog odbora, koji su propisani grupnim politikama strukture, sastava i primitaka upravljačkih tijela članica RBI Grupe te grupnom politikom o ravnopravnosti spolova.
Među ključnim standardima i odgovornostima, svih uključenih funkcija i zaposlenika, je kontinuirano stremljenje povećanju broja žena na upravljačkim funkcijama, iz kojeg razloga se provodi grupna promocija uloge žena u upravljačkim tijelima, kao i praćenje i izvještavanje o zastupljenosti žena u procesima korporativnog upravljanja. Standard stručne i dobne raznovrsnosti je također zastupljen prilikom procjene i odabira članova Uprave i Nadzornog odbora, kao i vrednovanje međunarodnog poslovnog iskustva.
Ciljana zastupljenost manje zastupljenog spola na razini Uprave i Nadzornog odbora je 25%, gdje je Banka već znatno iznad ciljanog postotka.
Politika primitaka
Politika primitaka podržava dugoročnu strategiju Banke i Grupe, sukladno poslovnim ciljevima i strategijom upravljanja rizicima, s uključenim mehanizmima izbjegavanja sukoba interesa te uzimajući u obzir ESG ciljeve. Politika je rodno neutralna, bazirana na jednakosti plaća za jednaki rad, odnosno rad iste vrijednosti.
Sustavi nagrađivanja kontinuirano se revidiraju, unapređuju te usklađuju s važećim lokalnim i europskim regulatornim zahtjevima koji promiču odgovarajuće i djelotvorno upravljanje rizicima te ne potiču na preuzimanje rizika koje prelazi razinu prihvatljivog za Banku.
Kodeks korporativnog upravljanja
Korporativnom upravljanju Banka posvećuje iznimnu pažnju, te ono predstavlja najznačajniju odrednicu u poslovanju Banke, koja osigurava poticaj Upravi i menadžmentu te Nadzorom odboru u ostvarivanju interesa i zaštite dioničara i Banke u cjelini.
Sustav unutarnjih kontrola
S ciljem osiguranja integriteta računovodstvenog sustava i financijskog izvještavanja te smanjenja rizika u procesu financijskog izvještavanja Grupa i Banka uspostavile su odgovarajući sustav unutarnjih kontrola i upravljanja rizikom, a koji je osiguran kroz jasno razgraničenje odgovornosti sudjelujućih organizacijskih jedinica, kako je propisano internim politikama i procedurama; uspostavljene su adekvatne i djelotvorne unutarnje kontrole koje su integrirane u poslovne procese i aktivnosti.
Sustav unutarnjih kontrola u Banci ostvaruje se paralelnim djelovanjem triju međusobno neovisnih funkcija:
- funkcije praćenja rizika,
- funkcije praćenja usklađenosti (compliance) i
- funkcije unutarnje revizije.
U povezanim društvima Banke u kojima je to potrebno, također je uspostavljen sustav unutarnjih kontrola.
Glavne značajke sustava unutarnjih kontrola Banke i povezanih društava očituje se u neovisnim nositeljima kontrolnih funkcija odgovorih za identifikaciju, procjenu i upravljanje rizicima, uključujući kontrolu rizika funkciju usklađenosti, dok interna revizija nadgleda cjelokupno poslovanje Banke i Grupe s ciljem procjene adekvatnosti uspostavljenog sustava internih kontrola. Banka primjenjuje računovodstvene politike usklađene s Međunarodnim računovodstvenim standardima financijskog izvještavanja koje je usvojila Europska unija.
Istovremeno Banka je angažirala vanjskog revizora i organizirala primjenu prethodnog, stalnog i naknadnog financijskog nadzora u financijskom izvješćivanju te u donošenju potrebnih odluka.
Glavna skupština
Dioničari Banke svoja prava ostvaruju u Glavnoj skupštini Banke. Glavna skupština Banke odlučuje o pitanjima koja su određena Zakonom o trgovačkim društvima i Statutom Banke. Glavnu skupštinu saziva Uprava Banke, a mora se sazvati kada to zatraži Nadzorni odbor, Uprava Banke ili dioničari, u skladu sa zakonom, najmanje jednom godišnje i kada to zahtijevaju interesi Banke.
Pored pitanja za koje je temeljem prisilnih odredbi zakona nadležna glavna skupština, u isključivoj su nadležnosti glavne skupštine sljedeća pitanja:
- izmjene ili dopune statuta;
- odluke o povećanju ili smanjenju temeljenoga kapitala;
- izbor i opoziv članova nadzornog odbora;
- davanju razrješnice članovima nadzornog odbora i uprave;
- odluke o naknadama koje se duguju članovima nadzornog odbora;
- imenovanje i opoziv vanjskih revizora Banke;
- odluke o preoblikovanju ili prestanku Banke.
Glavna skupština ne može donijeti niti jednu odluku ako na njoj nisu osobno ili putem punomoćnika nazočni dioničari koji predstavljaju više od polovice temeljnog kapitala društva (kvorum).